Édition de mai 2024

L'Agence du revenu du Canada (ARC) exige que les employeurs qui parrainent un régime de pension agréé (RPA)^[Note 1] remplissent et lui soumettent le formulaire T1007, Déclaration de renseignements des personnes rattachées Lien externe au site. S'ouvre dans une nouvelle fenêtre. dans les 60 jours suivant l'adhésion de toute personne rattachée au RPA. Pour plus de renseignements sur la marche à suivre, consultez la section Instructions pour l'employeur du formulaire T1007.

Notez que la pénalité pour production tardive du formulaire T1007 est de 25 $ par jour, jusqu'à concurrence de 100 jours (pénalité minimum de 100 $).

Une personne rattachée^[Note 2] possède au moins une des caractéristiques suivantes :

• Elle est (ou est réputée être) directement ou indirectement propriétaire d'au moins 10 % des actions émises d'une catégorie du capital-actions de l'employeur (ou d'une corporation liée à celui-ci).
• Elle a un lien de dépendance avec l'employeur (ex. : l'actionnaire majoritaire de l'employeur ou le conjoint, l'enfant, le frère, la sœur, la mère, le père, le beau-frère, etc., de l'actionnaire majoritaire de l'employeur).
• Elle est réputée être actionnaire déterminée de l'employeur selon l'alinéa (d) de la définition d'« actionnaire déterminé » donnée au paragraphe 248(1) de la Loi de l'impôt sur le revenu.

La personne est réputée posséder, selon les situations, la totalité ou une partie des actions d'une société appartenant à :

• une autre personne ayant un lien de dépendance avec elle (ex., conjoint, enfant, frère, sœur, père, mère, beau-frère, etc.)
• une fiducie dont elle est bénéficiaire
• une société de personnes dont elle est associée

Attention : Ces définitions ne sont pas exhaustives. Veuillez consulter votre fiscaliste pour obtenir une opinion sur votre situation particulière.

La production des relevés financiers de juin commencera sous peu. Pour que les relevés en version électronique ou papier parviennent à tous vos participants et participantes, leurs adresses électronique et postale doivent être à jour dans nos systèmes.

Vous pouvez nous aider :

• en leur rappelant de changer leur adresse dans leur compte en ligne via dsf.ca/participant ou l'appli Omni Desjardins. Une fois connectés à leur compte, il leur sera possible de mettre à jour leur adresse en cliquant sur Mon profil, ou l'icône en haut à droite de l'écran, puis sur Modifier dans la boîte Renseignements.

• Appuyez sur Se connecter et sélectionnez Épargne-retraite collective.
• Saisissez votre code d'utilisateur et votre mot de passe.
• Appuyez sur Gestion de participants.
• Cherchez ensuite le nom de la personne dont l'adresse a changé et apportez les corrections nécessaires.

Si vous avez de nombreux changements à apporter à leurs dossiers, vous pouvez nous envoyer l'information dans un fichier démographique standard.

Merci de nous aider à tenir à jour les renseignements de vos participants et participantes.

Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller ou conseillère Relations client ou avec le Service aux promoteurs au 1 888 280-2447.

CC&L

En avril 2024, CC&L a annoncé la nomination de TJ Sutter, gestionnaire de portefeuille, Titres à revenu fixe, au poste de co-chef de l'équipe des titres à revenu fixe. Il s'agit d'une continuation des changements annoncés en mars dernier en prévision du départ à la retraite de Brian Eby, le membre le plus senior de l'équipe.

L'équipe Solutions d'investissement de l'Épargne-retraite collective de Desjardins Assurances juge que ce changement a un impact majeur relativement au Fonds DSF Obligations CC&L et au Fonds DSF Obligations à long terme CC&L. Le départ de Brian vient réduire le niveau de séniorité de l'équipe macroéconomique, dans un contexte où une grande partie de la valeur ajoutée des stratégies de revenu fixe provient des décisions macroéconomiques. CC&L a néanmoins bien planifié le départ à la retraite de Brian, en transférant la direction de l'équipe à David George en 2022 et la co-direction avec TJ en 2024. Nous surveillerons étroitement la situation au cours des prochains mois et ferons le point au besoin.

DGIA

En avril 2024, DGIA a annoncé l'embauche d'un premier analyste dans le cadre de la réorganisation de la recherche. Il couvre présentement les titres américains et canadiens des secteurs industriels et des matériaux.

L'équipe Solutions d'investissement de l'Épargne-retraite collective de Desjardins Assurances juge que ce changement a un impact modéré relativement au Fonds Actions canadiennes DGIA. Nous surveillerons la situation au cours des prochains trimestres et ferons le point au besoin.

Desjardins Assurances est fière d'annoncer l'ajout de la série de fonds à date cible Fidelity Passage^MD Indiciel Plus Institutionnel (Revenu, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055 et 2060) à sa plateforme d'épargne-retraite collective le 10 juin 2024. Lancés en 2023 par Fidelity, ces fonds viennent élargir notre offre à date cible par l'addition d'une solution à faible coût dont l'ajustement de la répartition d'actif se poursuit après la retraite.

Les Fonds Fidelity Passage^MD Indiciel Plus Institutionnel suivent la même trajectoire d'évolution de la répartition d'actif et sont gérés par la même équipe d'investissement que les deux autres séries de fonds à date cible Fidelity déjà offertes sur la plateforme. Ils sont toutefois conçus pour offrir une exposition aux marchés publics des actions et des titres à revenu fixe en investissant principalement dans des composantes de base indicielles sous-jacentes. Ces placements sont complétés par des catégories d'actifs non traditionnelles afin d'améliorer la diversification du portefeuille, comme c'est le cas pour les Fonds Fidelity Passage^MD Institutionnel.

Contrairement aux autres solutions à date cible Fidelity, les Fonds Fidelity Passage^MD Indiciel Plus Institutionnel ciblent exclusivement les catégories d'actifs stratégiques, soit celles qui sont censées fournir des rendements satisfaisants à long terme et améliorer la diversification du portefeuille. Les fonds ne cherchent pas à faire un usage opportuniste de catégories d'actifs élargies, telles les obligations à rendement élevé et la dette de marchés émergents, et ne font pas l'objet de décisions en matière de répartition active de l'actif.

À propos des Fonds Fidelity Passage^MD Indiciel Plus Institutionnel

Cette solution à date cible est principalement investie dans des stratégies indicielles de titres à revenu fixe et d'actions, avec une exposition aux placements alternatifs. La répartition de l'actif des fonds évolue en fonction d'un parcours prédéfini conçu pour devenir plus conservateur au fil du temps, jusqu'à leur date de retraite cible et pendant une période d'environ 20 ans après cette date.

Pour en savoir plus sur ces nouveaux fonds, n'hésitez pas à communiquer avec votre conseiller ou conseillère Relations client.